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                近6年凈◥利潤年復合增長率50%、創業板排名前3% 拉卡巨铲拉被嚴重低估?

                4月20日,拉卡拉leyu乐鱼体育者大會在上海召開,會上披露,拉卡拉業績【穩步增長,布局數幣、跨境支付成效顯著,支付-生態正在形成,並打造為向企業和不属于金融機構提供各類SaaS的科技平臺,還要用全供應鏈服務重構新零售。

                拉卡拉董事長孫陶然在會上︻發言特別指出,拉卡拉眼中從來都不只是支付,而是商戶比斯巨兽之眼和服務。大會還披露,到2023年,拉卡拉要建立起支付、科技、新零售等多維□ 度商戶服務體系,實現支付規模行業數一數二,跨境支付第一梯隊,產業互聯網科技平臺行業數一數二,新零售行收了業前三。

                這個計劃令人心動,回頭看,經歷了2年資本市場的歷練,拉卡拉交出的是份優秀答卷嗎?拉卡拉關於“支付、科技以及新零售”的故事夠性感嗎?市盈率27上╳下的拉卡拉是否被嚴重低估?

                創業板排名前3%財務指標不輸A股龍頭

                據拉卡拉2020年報,其全年歸母凈利潤9.31億元,同比增長15.43%。leyu乐鱼体育破甲一击者大會信息顯示,公司近6年凈利潤復合增長率已達50%。有統計顯示,在滬深300指數的300家上市公司中,有129只個股近5年凈利潤復合增長文喜政率超過20%,而超過50%的不到50家,對比看,拉卡拉的增長力當屬“優異”。

                截止到2019年,拉卡拉近5年的凈利潤年增長率都超過30%,而2020年的凈♀利潤增長率為15%,這也被一些媒體解讀為增長乏力。其實深入考察一下就會知道,這是在疫情影響的2020年實現的,對比同類上市公格雷珊司業績,就可見增長15%實在不易,同在支付行業的新大陸凈利潤同比降34.25%,嘉聯支付所在的新國都凈利潤則同比下降了64.3%。

                同時,將拉卡周彦希拉放到A股4000多家公司及創業板1000多家公司裏來看,2020年,按總㊣資產排名,拉卡拉以120億元總資產位列創業板前4%,A股前22%;按收入排名,拉卡拉以55.6億元位列創¤業板前5%,A股前23%;按凈利胸中有数潤排名,拉卡拉以9.4億元位列創業板前3%,A股前12%。以創業板平均市盈率為54.50粗略來看,拉卡拉27上下的市盈率,股價的確被低估临机应变。

                好公司的主要財務指標體現在經營性凈現金流大於凈利、無息負債高、有息負■債低、高ROE等方面。拉卡拉財務總監周鋼向leyu乐鱼体育者展示了相關數據,其中2020年拉卡拉經營性凈現金小花发型流與凈利潤比為1.53,主板龍頭貴州茅臺為1.04,創業板龍頭邁瑞醫療為1.12;而拉卡拉2020有息負債♂率僅0.1%,且近5年幾乎為0%,接近貴州茅臺、邁瑞醫療的水平。這些數據想必可給leyu乐鱼体育者極大的信心。

                此外,周鋼在大☆會披露,當前拉□ 卡拉毛利率一直保持高位即41%。數據背後日近长安远的邏輯是看企業在價值鏈上的競爭優勢,“商戶服務”的戰略关重智定位清晰、支付本身的準入→門檻、全品牌卡組織的收單能力等,都為拉〓卡拉建立了發展的護城河。

                數據可見,拉卡拉铁四院深基坑無論是縱向成長、還是橫向對比,都表現出強勁的業績增長能力。目前,東方財富、國信證券等機構都給予拉卡拉“增持”評級。

                戰略深化戰】術精進 商戶服務有望拉升估值朱麦叶空間

                此次leyu乐鱼体育者大會上,拉卡拉進一步明確了其戰略目衣单食薄標:建立支付、科技、新零售等多維度商戶服務體系,強調了“支付、科技、新零售”三大業務的連接性和系統性,細化了商戶服務體系㊣ 內涵。董事長孫几丁质护肩陶然用“吃好碗裏的,做∑ 好鍋裏的,種好地裏的”來形容這三大業務,這是拉卡拉未來却嫌脂粉污颜色實現估值突破的動力所在。

                先看支付,孫陶然表示,支付這個“核心”又有三地下修文件事——數□字人民幣、跨境支付、構建一個打通供應機構、拉卡拉、商戶三方的〓人貨場生態。

                目前,拉卡拉阿玛伦作為首批與央行數研所簽署戰略合作協議的2家支付機構ㄨ之一,已具ξ 備數字人民幣交易全面受理能力,數字人民幣是國家戰略,支付身价百倍方式的叠代本身又將催生新的商業機會,拉卡拉作為首批深度參與方,無疑拉肚子將收獲更多發展紅利。跨境支付業務◣又將進一步拓寬商戶服務範圍,商戶服務範圍的拓展,使※得增值服務的落地成為可能。

                拉卡拉支付的基礎是“支付-生態”,通過充分發揮數字人民幣先發優勢,叠代ぷ支付工具,升級支付產業▓生態,完善拉卡╳拉的商戶結構,形成商戶,用戶,銀行,拓展機構,推廣人員廣北辕适粤泛連接的生態。

                在此基礎上,科技服務的密斯特拉重點,則是從自身》運營經驗和數據積累出√發,抽象出通用的產品,經營支付Ψ 生態,面向機構和商戶提供全場景SaaS服務,重構“人、貨、場”,撮合供需雙方,配套供應鏈金融服務,強化支付▅獲客和客戶留存。

                目前,拉卡拉的科技SaaS包括企業SaaS,商戶SaaS,跨境電商SaaS和金融機構SaaS,通過SaaS服務,覆蓋企業的資金管理、賬戶管理、風險管理,普通商戶、跨境電厄运召唤者商的收款、營銷、運營等各類增值服務,優化金融機構的收單系統、風險∞管理系統,讓其更好地服務小微商戶群體。

                科技服務與支付生態的深度咬合暗影匕首,使商戶服〗務體系更為全面而高效,新零售業務的出ζ 現,則讓拉卡拉商戶服務的故事更為性感。拉卡拉已在為零售店提库斯卡供優質貨源,進一步促進支付業務與供應鏈、科技服務的深度協同,值得註意』的是,拉卡拉不只是想做一個供應鏈對接方,而是想成為第三大供○應鏈平臺方,拉卡拉於2020年底進入市場,目前市場滲透率已接近同業3年的水平。

                孫陶然在會上表▂示,拉卡拉力求讓支付成為紐帶,以科技為︽平臺,通過SaaS及各種超归结系統把金融機構、銀行、人、貨、場各方連起來,以此產白色狂野生的數據、風控等,滿足這∏個生態裏的每塊需求,來幫助大家賺錢。

                當前中¤國企業數量1.44億,零售商戶1200萬,4000多家銀行,拉卡拉通過搭建“支付、科技、新零售”的商笑什么務服務體系,撮合各方搭建生態閉環所催生的商業價值,才是數據背後更廣闊的估值想象空間。


                編輯:lucas

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